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Inflation erreicht ein Rekordhoch: 3 Wege, Ihr Portfolio zu schützen

Die Inflation kletterte im vergangenen Monat auf 3,7 % – die höchste Rate seit 2011. Mieten, Treibstoff und Lebensmittel sind in diesem Jahr deutlich teurer geworden, da die Nation mit Problemen in der Versorgungskette und einem Überangebot an Devisen durch die Bank of Canada zu kämpfen hat.

Der Wertverlust des Kapitals ist eine schlechte Nachricht für Investoren. Er ist eine unsichtbare Belastung für Ihr Vermögen. Im Folgenden finden Sie drei Möglichkeiten, wie Sie Ihr Vermögen in nächster Zeit schützen können.

Sachwerte oder materielles Kapital sind wahrscheinlich der beste Weg, um das Vermögen während der Inflation zu erhalten. Wie bereits erwähnt, schießen die Mieten in die Höhe. Die Durchschnittsmiete für eine Zwei-Zimmer-Eigentumswohnung in Toronto ist in diesem Jahr um 20 % gestiegen. Die Kaufpreise sind sogar noch stärker gestiegen.

Das sollte nicht überraschend sein. Die Wohnkosten sind ein wesentlicher Bestandteil der Lebenshaltungskosten. Aus diesem Grund können Immobilien oder Immobilieninvestmentfonds (REITs) als Inflationsschutz dienen.

SmartCentres REIT (TSX:SRU.UN) ist meine erste Wahl in dieser Kategorie. Das Unternehmen verfügt über ein diversifiziertes Immobilienportfolio, das für den wirtschaftlichen Gegenwind, mit dem wir konfrontiert sind, günstig positioniert ist. Das Wohnimmobilienportfolio wird schnell erweitert, aber die zentralen Einzelhandels- und Abholstandorte machen diesen REIT so zuverlässig.

SmartCentres REIT wird derzeit mit dem 19,7-fachen des Gewinns pro Aktie gehandelt und bietet eine Dividendenrendite von 6 %. Er ist ein unterschätztes Instrument zur Bekämpfung der Inflation.

Rohstoffe

Neben Immobilien dürften auch die Preise von Rohstoffen steigen, wenn die Inflation zuschlägt. Der Kraftstoffpreis liegt bereits um 38,4 % höher als im Juli 2020. Erdgas, Weizen und Stahl sind seit 2020 um 30,9 %, 15 % und 215 % gestiegen.

Glücklicherweise ist Kanada ein Zentrum des Bergbaus. Teck Resources (TSX:TECK.B)(NYSE:TECK) könnte als Inflationsschutz dienen. Die Kupfer- und Zinkbetriebe des Unternehmens haben im vergangenen Jahr höhere Preise und eine bessere Rentabilität verzeichnet. Es überrascht nicht, dass die Aktie im letzten Jahr um 64 % gestiegen ist.

Die Aktie ist in letzter Zeit um 10 % gefallen, was für Anleger eine Gelegenheit zum Einstieg sein könnte. Da die Nachfrage nach Basismetallen weiterhin hoch ist, sollte die Teck-Aktie ein sicherer Hafen für Anleger sein, die sich um die Inflation sorgen.

Bitcoin

Wenn Sie nach einer hochmodernen Lösung für die Inflation suchen, empfehlen einige Experten Bitcoin. Die beliebteste Kryptowährung der Welt hat eine feste Obergrenze für ihr Gesamtangebot. Es kann immer nur 21 Millionen BTC geben. 18,8 Millionen davon sind bereits abgebaut worden.

Sie können Bitcoin direkt kaufen oder einen börsengehandelten Fonds wie Purpose Bitcoin ETF (TSX:BTCC.B) in Ihr Portfolio aufnehmen. Der ETF qualifiziert sich für Ihr steuerfreies Sparkonto (TFSA), was bedeutet, dass Sie die steuerlichen Auswirkungen von Bitcoin-Gewinnen abmildern können. Die ETF-Struktur bedeutet auch, dass Sie den digitalen Vermögenswert nicht selbst lagern und schützen müssen.

Allerdings ist die Fähigkeit von Bitcoin, der Inflation zu widerstehen, nicht bewiesen. Es ist ein volatiler Vermögenswert. Trotz dieser Volatilität ist der Preis von BTC im letzten Jahr um 280 % gestiegen – weit mehr als die Inflationsrate. Vielleicht ist ein kleines Engagement in dieser neuen Anlageklasse eine Überlegung wert.

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